O Brasil é carente de educação financeira e isso faz com que boa parte da população tenha muita dificuldade para lidar com dinheiro. Como temos uma demanda muito grande de empreendedores, cada vez mais tem crescido a necessidade da contratação de serviços de consultoria financeira.

Você sabe o que faz um consultor financeiro? Acha que vale a pena?

No artigo de hoje, vamos entender o que faz uma consultoria financeira e o que ela pode ajudar no seu negócio. Nos acompanhe na leitura! 

O que é e o que faz um consultor financeiro?

Um consultor financeiro geralmente é formado em administração de empresas, economia ou gestão financeira. Ele é responsável por analisar as finanças e processos de uma empresa ou pessoa para criar estratégias de melhoria. 

No caso das empresas, ele estrutura as melhores estratégias com base nas metas da organização. Também aconselha sobre o que deve ser feito para que elas sejam atingidas.

Essa análise é toda feita por meio de dados, que são fornecidos pela contabilidade da empresa. O consultor ajuda o gestor da empresa a tomar decisões importantes e geralmente ele é requisitado quando o empresário está pensando em contratar algum empréstimo, fazer um investimento importante ou negociar alguma dívida. 

A diferença entre a consultoria financeira pessoal e empresarial 

Muitos empreendedores, principalmente os que têm empresas pequenas, não separam as despesas pessoais das empresariais. Isso acaba gerando a necessidade de procurar um consultor financeiro acreditando que ele resolverá o problema de ambos os casos. 

Mas não é assim que acontece. 

Apesar de existirem profissionais que lidam com os dois tipos de consultoria, geralmente um consultor é especializado em um tipo de finança, a empresarial ou a pessoal. 

De qualquer forma, se você está com problemas financeiros, contratar uma pessoa para lhe orientar é uma ótima opção para controlar a situação. 

Só assim é possível criar uma nova estratégia para evitar que essa mistura de contas se repita. O ideal é que você consiga separar as despesas e receitas de maneira correta. 

Quais são as funções de um consultor financeiro na prática?

Uma das melhores coisas da consultoria financeira, é que você não perde o controle do seu negócio. 

A menos que você seja um especialista, contratar um consultor financeiro vai fazer com que você poupe tempo e dinheiro.

Além disso, o consultor pode usar a experiência para definir processos contábeis internos e monitorar despesas, e pode ser uma das melhores maneiras para estimular habilidades. E é preciso saber também que você não precisa passar por um momento de crise para conhecer as melhores maneiras de lidar com suas finanças, antes disso você já pode contratar um consultor financeiro que vai te ajudar a evitar os imprevistos e muita dor de cabeça. 

Então podemos dizer que a primeira função de um consultor financeiro é reduzir custos. O foco dele é fazer com que você gaste menos dinheiro e obtenha mais lucros com o seu negócio. 

Muitas empresas passam por um momento de transição quando estão em estágio de crescimento, e um consultor financeiro nessa fase é muito importante porque ele tem a visão do que é preciso para lidar com questões de dinheiro. 

Portanto, se sua empresa está crescendo, pode ser um bom momento para chamar um consultor financeiro. Ele vai te ajudar a levar seu negócio na direção certa do crescimento e será seu apoio para buscar novas oportunidades e explorar seu nicho de mercado. 

Se você tiver dúvidas, por exemplo, em diversificar ou não seu produto ou serviço, essa orientação pode te ajudar a decidir quando isso será uma boa ideia. 

Evite burocracias com a tributação

Por fim, uma terceira função do consultor financeiro é evitar burocracias com a tributação. 

Quando você coloca seu dinheiro em um investimento, você pode descobrir toda burocracia da tributação que só vai trazer dor de cabeça e isso é um desafio e tanto. 

Por isso é essencial que você tome cuidado e evite um investimento com taxas que prejudiquem a sua renda. 

Um consultor financeiro pode cuidar desses assuntos, e garantir que todas as possíveis implicações fiscais tenham sido levadas em conta antes de avançar. 

Esse profissional conhece todas as leis e métodos para ajudar a aproveitar ao máximo as finanças do seu negócio e pode trabalhar com você na revisão da sua situação financeira. Isso é fundamental para evitar erros ou corrigir decisões que você tenha tomado antes.

Quando devo contratar um consultor financeiro?

Muitas pessoas têm essa dúvida, principalmente se o negócio já está difícil, as contas não estão equilibradas e mais um gasto pode parecer inviável. 

Frente aos desafios, entender que essa pessoa só vai ajudar é mais fácil, mas ver que o gasto com esse serviço será um investimento, realmente é mais difícil. 

Contratar uma empresa de consultoria financeira vale a pena, pois realmente é um investimento. Você deve fazer isso especialmente se estiver enfrentando desafios em sua empresa.

Também é válido fazer isso de forma preventiva, como vimos acima. As orientações podem ajudar e até mesmo salvar sua empresa de um problema mais grave. 

Com a ajuda de um consultor financeiro, você pode reunir dados da companhia de forma lógica e traçar um plano de ação. 

Isso vai manter sua empresa com uma boa gestão ou melhorar os problemas. Com a contratação desses profissionais, você poderá ter uma ideia se a empresa pode pegar um empréstimo para quitar a vista alguma dívida. Bem como pegar um crédito, ou se é indicado mudar a estratégia com relação ao mercado. 

Pensar em uma nova abordagem com alguém de fora, pode ser muito mais fácil, pois essa pessoa pode trazer ideias que ninguém pensou antes. 

Oportunidades de crescimento com a consultoria financeira

O consultor financeiro acaba atuando como um par de olhos extras. Ele diagnostica problemas que não são tão claros para o empresário como as dívidas, por exemplo. 

É difícil ver oportunidades de crescimento quando se está cheio de dívidas. Mas um consultor financeiro enxerga por meio dos números uma forma de você sair delas e ainda obter sucesso no seu empreendimento. 

Com esses dados em mãos, vocês juntos, conseguirão identificar pontos nos quais será possível cortar gastos, refazer processos, contratar novos fornecedores com preços e condições mais atrativos. Também será possível pensar em outras ações que podem fazer muita diferença na vida financeira da sua empresa.

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