Toda pequena empresa chega em um determinado momento que se não “injetar” dinheiro ela não consegue crescer. Por isso os pequenos empresários acabam pensando em investidores anjo como uma fonte ideal de capital. Mas encontrar um investidor anjo não é tão fácil, e principalmente é preciso encontrar um que queira investir em seu negócio.
Veja agora o que é um investidor anjo e como encontrar um, e também tire suas dúvidas sobre todo esse assunto. Confira!
Boa leitura!
O que é um investidor anjo?
Investidores anjos são indivíduos com um patrimônio líquido considerável que geralmente oferecem quantias de financiamento em um estágio anterior do que muitos fundos de capital de risco são capazes de investir (de R$ 25 mil a R$ 500 mil reais).
Eles contribuem muito mais do que dinheiro, geralmente têm conhecimento do setor e passam contatos para os empreendedores. Muitas vezes assumem inclusive cargos de diretoria nas empresas que investem.
Um investidor anjo é uma empresa privada, na maior parte com alto patrimônio líquido, com experiência em negócios, e investe diretamente parte de seus ativos pessoais em novos e crescentes negócios não cotados. Além do capital, eles fornecem o que chamamos de “capital inteligente”, que seria gestão de negócios, habilidades e contatos para o empreendedor.
Esse tipo de investidores desempenham um papel importante na economia, e em muitos países constituem a maior fonte de financiamento eterno. Cada vez mais são importantes no fornecimento de capital de risco, e contribuem para o crescimento econômico e os avanços tecnológicos dos pequenos negócios.
Como encontrar um investidor anjo para o meu negócio?
Para encontrar um investidor anjo, você precisa ter um perfil tradicional dele em mente, que seria:
- Ter uma renda que exceda R$ 100.000;
- Ter de 40 a 60 anos;
- Ter um patrimônio líquido superior a R$ 1.000.000;
- Ter experiência empresarial de sucesso anterior;
- Esperar manter o investimento por cinco ou sete anos;
- Gostar de aconselhar o empreendedor e gostar de fazer parte da ação;
- Investir até R$ 150.000, mas permitindo a participação de um sindicato de outros investidores anjos, elevando o investimento total a múltiplos de investimentos individuais;
- Gostar de investir em uma indústria com a qual ele esteja familiarizado.
Os investidores anjo procuram empresas com potencial de crescimento e exportação e entendem que pode levar vários anos até que o investimento valha a pena, embora também espere ser bem compensado por seu risco.
Outro detalhe importante é que o investidor anjo gosta de estar por perto para ser mais fácil fazer reuniões e ver com os próprios olhos como anda a organização que ele investiu.
Conhecer um investidor anjo também não é uma tarefa fácil. Geralmente você será apresentado a ele, ou seja, você precisa conhecer a pessoa certa.
Concentre-se em donos de empresas, pois essas são as pessoas que podem ser ou se tornarem investidores anjo ou conhecer um investidor anjo e junte-se a organizações que promovem networking. Participe de feiras e eventos, divulgando seu rosto e seu nome e se conecte ao maior número de pessoas possível.
Como funciona o investimento do anjo
O aporte do investidor anjo funciona por meio de um contrato de participações, cujo objetivo é um investimento produtivo.
O dinheiro aportado pelo investidor não será considerado capital social da empresa e outro ponto de destaque é que o dinheiro deverá ser resgatado pelo menos em dois anos (tempo mínimo de carência para a empresa).
O máximo de permanência do investidor é de até 7 anos.
O investidor anjo poderá receber da distribuição de dividendos o limite de, no máximo, 50% do lucro.
A Lei Complementar 182/21 traz definições claras sobre o investidor anjo e mais segurança jurídica para o mercado.
A lei diz claramente que ele não é considerado sócio, não tem direito a gerência ou a voto na empresa e não responde por qualquer obrigação, sendo remunerado por seus aportes. Inclusive, ele não responderá por qualquer dívida da empresa, inclusive no caso de recuperação judicial.
Qual é o momento de procurar um investidor anjo?
A busca por aportes de investidor anjo geralmente é feita nas fases iniciais da pequena empresa, principalmente de startups, logo após o planejamento.
No caso das startups ainda, por se tratar de projetos inovadores que ainda estão em desenvolvimento, o investimento é de alto risco, mas o investidor anjo sabe disso.
Mas a vantagem, como dissemos no início do artigo, é que ele não investe apenas dinheiro: ele contribui com experiência, visão de mercado, oferece aconselhamentos na tomada de decisão e contatos.
Em suma, o investidor anjo procura em uma empresa oportunidades de rentabilizar o seu capital, por meio de investimentos em modelos de negócio repetíveis e escaláveis.
Para que o investimento faça sentido, a possibilidade de retorno deve ser compatível com os riscos, algo que o mercado financeiro chama de relação risco-retorno ou do retorno ajustado ao risco.
Como geralmente a pequena empresa ou as startups atuam em ambientes de incertezas, o retorno deve ser potencialmente superior ao de outros tipos de ativos disponíveis no mercado.
Do contrário, o investimento não faria sentido.
Resumo
Agora que você sabe quais são os elementos para que uma empresa consiga se aproximar do seu investidor anjo, você pode começar a pensar na possibilidade de ter um para a sua empresa. Mas é muito importante ter em mente que o seu negócio precisa estar com o setor financeiro alinhado!
Procure grandes empresas e faça boas parcerias para que você possa entrar em contato com grandes investidores em férias, workshops e outros eventos do tipo, pois esses locais sempre estão no radar dos investidores anjo.
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