Assim que a empresa começa a operar, é essencial a elaboração e o acompanhamento de relatórios financeiros e diagnósticos sobre a sua situação e o seu progresso para que sejam melhor aproveitados os potenciais e as deficiências. 

Mas antes de falarmos sobre o que são esses relatórios financeiros, vamos esclarecer o que são os relatórios gerenciais. Confira abaixo neste artigo!

Boa leitura!

O que são relatórios gerenciais?

Relatórios Gerenciais são documentos que trazem em detalhes as operações gerenciais de uma empresa e são fundamentais para os processos de tomada de decisão. Eles devem ser objetivos e atualizados, e conter dados e informações relevantes e organizadas. 

O primeiro passo para elaborar um relatório gerencial é escolher qual metodologia você vai empregar. Também é preciso determinar o formato e quais informações estarão presentes, bem como um objetivo que justifique a existência desse documento. 

Esses relatórios devem ser periódicos para um melhor aproveitamento, afinal eles vão servir de base para comparações e progressos no negócio. 

O que é, e o que é preciso, para fazer um relatório financeiro?

Já o relatório financeiro é o tipo mais comum de relatório utilizado nas empresas. Mas para que ele seja um relatório eficiente é preciso fazer um levantamento de tópicos que sejam importantes e relevantes à gestão, pois devem conter: despesas, gastos, custos, contas a receber e etc.

As operações de uma empresa estão sempre relacionadas ao setor financeiro, por isso é fundamental ter esses dados e infrações na hora de tomar decisões importantes. Manter um bom controle sobre o setor financeiro da empresa é imprescindível para continuar assegurando os lucros e exercer as atividades com confiança. 

É preciso saber o momento certo de cortar gastos, qual é o melhor investimento e o quanto é possível gastar sem ficar no prejuízo, para efetuar uma gestão eficiente. 

Todos esses dados podem ser obtidos por meio de relatórios financeiros. Ele auxilia muito o dia a dia dos gestores pois ele contém diversas informações que indicam a situação financeira da empresa com exatidão, quais são as medidas ideais para manter os lucros e também informações que servem para assegurar uma posição mais sólida no mercado.

O que devemos considerar em um relatório financeiro?

Balanço patrimonial 

O balanço patrimonial é responsável por demonstrar qual é a situação real do patrimônio da empresa em um determinado período. Ele caracteriza-se pelo equilíbrio entre os valores do ativo e do passivo, mais os números do patrimônio líquido, com o objetivo de relevar o contexto financeiro e econômico do negócio. Para facilitar a análise desse documento é importante manter a organização dos dados em dia, e agrupar as contas em ordem crescente, de acordo com a liquidez. As contas referentes ao passivos devem ser organizadas considerando-se sua exigibilidade e em ordem crescente. O balanço patrimonial possibilita uma análise detalhada de créditos, bens, dívidas e outros fatores importantes para uma gestão eficiente. 

Resultados 

Uma demonstração realista dos resultados obtidos nos últimos meses traz um impacto que é fundamental em um relatório financeiro. É preciso somar a entrada de dinheiro com produtos ou serviços vendidos e subtrair os custos operacionais e os valores dos itens. Vários softwares de controle realizam essa conta de forma automática, e facilita ainda mais a elaboração de um bom relatório. 

Custos operacionais 

Caracterizam-se como custos operacionais os gastos essenciais da empresa como aluguel, conta de luz, condomínio, entre outros. 

Liquidez da empresa 

A liquidez da organização é um dos pontos principais que devem ser analisados em um relatório financeiro, pois o gestor deve observar se os ativos e passivos que estão retornando são capazes de suprir novos investimentos na empresa. Se isso for possível, é sinal de que o negócio está lucrando efetivamente. Existem várias ferramentas que auxiliam na elaboração de um relatório financeiro, e é fundamental sincronizar e automatizar tudo isso, para otimizar a saúde financeira da empresa.

Como fazer um relatório financeiro?

Para elaborar um relatório financeiro eficaz, você deve concentrar a reunião de dados relevantes para a saúde financeira da empresa e no desenvolvimento do seu planejamento. 

Mantenha as informações e dados necessários em um sistema ou uma única planilha, pois se estiverem espalhados, é praticamente impossível gerar relatórios. Por isso, o primeiro passo para otimizar a elaboração de qualquer tipo de relatório é reunir e categorizar informações importantes em um lugar só. Assim, quando chegar o momento de fazer os balanços, o que levaria horas, pode levar minutos, pois você só terá que fazer um filtro nas informações armazenadas. 

Mas não pense que um relatório isolado irá servir, você precisa de vários relatórios para comparar. Os relatórios financeiros precisam ser comparáveis, para que, em análises futuras, seja possível encontrar oportunidades de melhorias. 

Para simplificar o entendimento dos relatórios financeiros também é fundamental utilizar uma linguagem acessível. O excesso de termos próprios da contabilidade dificulta o processo de compreensão, por isso evite utilizar expressões muito técnicas e priorize as informações relevantes. Os relatórios devem ser uma forma de comunicação transparente com os clientes e demais colaboradores da empresa, e se eles forem confusos ou muito técnicos vão acabar dificultando essa comunicação. 

Por fim, também é preciso minimizar as chances de falhas, pois informações equivocadas podem gerar diversos problemas, especialmente em um setor tão delicado como o financeiro. Invista em ferramentas e soluções que reduzem as chances de erros e falhas sem sobrecarregar os funcionários do setor, como um software de gestão financeira, que é uma ótima maneira de evitar equívocos na hora de registrar e compilar os dados que são importantes. Ou, procure por uma equipe especializada em cuidar do seu financeiro!

Exata BPO: Terceirização Financeira

A Exata BPO foi criada com o objetivo de cuidar do departamento financeiro de sua clínica, diminuindo custos e deixando o médico com o foco na sua atividade final. 

Somos uma empresa especializada em terceirização de serviços financeiros, que faz parte do grupo APG, com profissionais capacitados que atuam no segmento financeiro há quase 20 anos, fomentando a produção e auxiliando os clientes nos processos internos. 

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